Shopify 中 B2B 公司的信用额度

您在 Shopify 上做批发，并允许部分公司按付款条款（例如 Net 30 或 Net 60）采购。您希望为每家公司设置信用额度，当其未付金额将超出额度时拦截新订单。下面介绍 Shopify 提供了什么、手动流程的不足，以及如何在结账时应用额度。

Shopify B2B 原生提供的功能

• 公司和地点。每家 B2B 公司可以有一个或多个地点。Shopify B2B 适用于 Basic、Grow、Advanced 和 Plus 套餐，不适用于 Starter 或 Retail。
• 按公司地点设置付款条款。公司地点可以使用 Net 7 到 Net 90 等付款条款、固定到期日，或发货时付款。订单会显示到期日，并在付款前一直保持“付款待处理”状态。

手动方式的不足之处

Shopify 付款条款不会计算公司的未付总额，也不会在新订单超出您设置的信用额度时拦截结账。商家常见的做法有：

1. 用电子表格记录每家公司的未付金额，并在发货前检查；
2. 当公司达到信用额度时手动审核新订单，并记得在适当时放行；
3. 从地点中移除付款条款，但这也会影响按时付款的买家。

每种做法都依赖有人每次检查详情并采取行动。

如何在结账时应用信用额度

Shopify 结账规则允许应用为结账添加检查。信用额度规则需要三项内容：

1. 公司的未付金额：其采用付款条款的订单的未付总额，减去部分付款和退款。
2. 信用额度：每家公司一个金额，或您店铺的默认金额。
3. 结账检查：如果公司的未付金额加上新订单超过其信用额度，结账就会被拦截。买家会看到原因和解决办法，例如支付逾期订单或联系您的团队。

完善的设置还应支持设置例外，例如允许一笔订单，或临时调整某家公司的信用额度，并记录这些更改。

可以先用的简单政策

• 根据付款记录设置额度。可以从公司采用付款条款的常规月度支出的约 1.5 倍起步；对经常逾期付款的公司，可考虑更低的额度。
• 对于新公司，可考虑要求前一两笔订单在发货前付款。之后再提供付款条款，并设置适度的信用额度。
• 每季度审查一次信用额度，而不是逐笔订单检查。
• 在政策生效前先作说明。例如：“超出信用额度的订单，需在结账前付清未付发票。”