Limity kredytowe dla firm B2B w Shopify

Sprzedajesz hurtowo w Shopify i pozwalasz niektórym firmom kupować na warunkach płatności, na przykład Net 30 lub Net 60. Chcesz ustawić limit kredytowy dla każdej firmy, aby blokować nowe zamówienia, gdy wynikająca z nich kwota do zapłaty przekroczyłaby ten limit. Sprawdź, co oferuje Shopify, gdzie nie wystarczają procesy ręczne i jak egzekwować limit podczas realizacji zakupu.

Co Shopify B2B oferuje standardowo

• Firmy i lokalizacje. Każda firma B2B może mieć jedną lub kilka lokalizacji. Shopify B2B jest dostępne w planach Basic, Grow, Advanced i Plus, ale nie w planach Starter ani Retail.
• Warunki płatności dla lokalizacji. Dla lokalizacji można ustawić warunki płatności, takie jak Net 7–Net 90, stały termin płatności lub płatność przy realizacji zamówienia. Zamówienia mają określony termin płatności i pozostają w statusie „Oczekuje na płatność” do momentu otrzymania płatności.

Gdzie podejście ręczne zawodzi

Same warunki płatności Shopify nie obliczają łącznej kwoty do zapłaty przez firmę ani nie blokują realizacji zakupu, gdy nowe zamówienie przekroczyłoby ustawiony limit kredytowy. Sprzedawcy często:

1. prowadzą arkusz kalkulacyjny z kwotą do zapłaty przez każdą firmę i sprawdzają go przed realizacją zamówienia;
2. ręcznie sprawdzają nowe zamówienia, gdy firma osiąga limit kredytowy, a następnie muszą pamiętać o ich odblokowaniu w odpowiednim momencie;
3. usuwają warunki płatności z lokalizacji, co dotyka też kupujących, którzy płacą na czas.

Każda z tych opcji wymaga, by ktoś za każdym razem sprawdzał dane i podejmował działania.

Jak egzekwować limit kredytowy podczas realizacji zakupu

Reguły realizacji zakupu Shopify pozwalają aplikacjom dodawać kontrole na etapie składania zamówienia. Reguła limitu kredytowego wymaga trzech elementów:

1. Kwota do zapłaty przez firmę: suma niezapłaconych należności ze wszystkich jej zamówień objętych warunkami płatności, pomniejszona o wpłaty częściowe i zwroty.
2. Limit kredytowy: jedna kwota dla każdej firmy albo domyślna kwota dla sklepu.
3. Kontrola podczas realizacji zakupu: jeśli kwota do zapłaty przez firmę powiększona o wartość nowego zamówienia przekracza jej limit kredytowy, realizacja zakupu zostaje zablokowana. Kupujący widzi przyczynę blokady i sposób jej usunięcia, na przykład przez opłacenie zaległego zamówienia lub kontakt z Twoim zespołem.

Dobra konfiguracja umożliwia również stosowanie wyjątków, na przykład zezwolenie na jedno zamówienie lub tymczasową zmianę limitu kredytowego firmy, a także rejestruje wprowadzone zmiany.

Prosta polityka na początek

• Ustalaj limity na podstawie historii płatności. Dobrym punktem wyjścia może być kwota odpowiadająca około 1,5-krotności typowych miesięcznych zakupów firmy dokonywanych na warunkach płatności. W przypadku firm, które często płacą po terminie, rozważ niższy limit.
• W przypadku nowych firm rozważ wymaganie płatności przed realizacją zamówienia przy jednym lub dwóch pierwszych zamówieniach. Później możesz zaoferować im warunki płatności z umiarkowanym limitem kredytowym.
• Przeglądaj limity kredytowe co kwartał, zamiast sprawdzać każde zamówienie osobno.
• Wyjaśnij zasady, zanim zaczną obowiązywać. Na przykład: „Zamówienia przekraczające limit kredytowy wymagają opłacenia zaległych zamówień przed przejściem do realizacji zakupu”.