B2B-cégek hitelkeretei a Shopifyon

Nagykereskedelmi értékesítést végez a Shopifyon, és egyes cégeknek fizetési feltételekkel, például Net 30 vagy Net 60 szerint engedélyezi a vásárlást. Minden céghez hitelkeretet szeretne beállítani, hogy a rendszer letiltsa az új rendeléseket, ha azokkal a fennálló tartozás meghaladná ezt a keretet. Megmutatjuk, milyen lehetőségeket kínál a Shopify, hol nem elegendők a kézi folyamatok, és hogyan alkalmazhat hitelkeretet a pénztárban.

A Shopify B2B beépített lehetőségei

• Cégek és telephelyek. Minden B2B-cégnek lehet egy vagy több telephelye. A Shopify B2B a Basic, Grow, Advanced és Plus csomagokon érhető el, a Starter és Retail csomagokon nem.
• Telephelyenkénti fizetési feltételek. Egy telephelyhez Net 7 és Net 90 közötti fizetési feltételek, rögzített fizetési határidő vagy teljesítéskor esedékes fizetés is beállítható. A rendelések megjelenítik a fizetési határidőt, és a fizetés beérkezéséig „Fizetés függőben” állapotban maradnak.

A kézi megoldás korlátai

A Shopify fizetési feltételei nem számítják ki egy cég teljes fennálló tartozását, és nem tiltják le a pénztárt akkor sem, ha egy új rendelés meghaladná az Ön által beállított hitelkeretet. A kereskedők ezért gyakran:

1. táblázatot vezetnek az egyes cégek fennálló tartozásáról, és minden rendelés teljesítése előtt ellenőrzik azt;
2. kézzel átnézik az új rendeléseket, amikor egy cég eléri a hitelkeretét, majd a megfelelő időben feloldják a letiltást;
3. eltávolítják a fizetési feltételeket egy telephelyről, ami a határidőre fizető vásárlókat is érinti.

Mindegyik lehetőség azon múlik, hogy valaki minden alkalommal ellenőrzi a részleteket, és cselekszik.

Hogyan alkalmazzon hitelkeretet a pénztárban

A Shopify pénztárszabályai lehetővé teszik, hogy az alkalmazások ellenőrzéseket adjanak a pénztárfolyamathoz. Egy hitelkeret-szabály három elemből áll:

1. A cég fennálló tartozása: a fizetési feltételekkel leadott rendelések még ki nem fizetett összege, csökkentve a részfizetésekkel és a visszatérítésekkel.
2. A hitelkeret: cégenként meghatározott összeg vagy az áruházra érvényes alapértelmezett összeg.
3. Pénztári ellenőrzés: ha a cég fennálló tartozása és az új rendelés összege együttesen meghaladja a hitelkeretet, a pénztár letiltásra kerül. A vásárló megtudja, miért nem adhatja le a rendelést, és hogyan oldhatja meg a problémát, például egy lejárt rendelés kifizetésével vagy az Ön csapatának megkeresésével.

Egy jól használható megoldás kivételek kezelését is lehetővé teszi: például egy rendelés engedélyezését vagy a cég hitelkeretének ideiglenes módosítását. Emellett naplózza ezeket a változtatásokat.

Egyszerű szabály a kezdéshez

• A kereteket a fizetési előzmények alapján állítsa be. Kiindulópont lehet a cég szokásos havi, fizetési feltételes költésének körülbelül másfélszerese; a gyakran késve fizető cégeknél érdemes alacsonyabb keretet választani.
• Új cégeknél érdemes az első egy-két rendelésnél teljesítés előtti fizetést kérni. Ezután fizetési feltételeket ajánlhat mérsékelt hitelkerettel.
• A hitelkereteket negyedévente nézze át, ahelyett hogy minden rendelést külön ellenőrizne.
• Még a szabály életbe lépése előtt tájékoztassa róla a vásárlókat. Például: „A hitelkeretét meghaladó rendelések esetén a pénztárban új rendelés leadása előtt ki kell fizetni a fennálló tartozást.”