Shopify 中 B2B 公司的信用額度

您在 Shopify 上經營批發業務，並允許部分公司採用 Net 30 或 Net 60 等付款條款購買商品。您希望為每家公司設定信用額度，當新訂單會使未付金額超出額度時，自動封鎖訂單。以下介紹 Shopify 原生提供的功能、人工處理方式的不足，以及如何在結帳時執行信用額度限制。

Shopify B2B 原生提供的功能

• 公司與公司地址。每家 B2B 公司可以有一個或多個公司地址。Shopify B2B 適用於 Basic、Grow、Advanced 和 Plus 方案，但不適用於 Starter 或 Retail 方案。
• 依公司地址設定付款條款。公司地址可以設定 Net 7 至 Net 90 等帳期、固定到期日，或出貨時付款。訂單會顯示到期日，且在付款完成前會維持「付款待處理」狀態。

手動方式的不足之處

Shopify 付款條款不會計算公司的未付總金額，也不會在新訂單超出您設定的信用額度時封鎖結帳。商家通常只能採取以下做法：

1. 使用試算表記錄每家公司的未付金額，並在出貨前逐一檢查；
2. 當公司達到信用額度時，手動審核新訂單，並記得在適當時機解除限制；
3. 從公司地址移除付款條款，但這也會影響按時付款的買家。

這些做法都需要有人每次檢查相關資訊並手動處理。

如何在結帳時套用信用額度

Shopify 結帳規則可讓應用程式在結帳時新增檢查項目。信用額度規則需要具備以下三項要素：

1. 公司的未付金額：該公司所有採用付款條款的訂單未付款總額，扣除部分付款及退款後的金額。
2. 信用額度：為每家公司設定個別額度，或為整間商店設定預設額度。
3. 結帳檢查：如果公司的未付金額加上新訂單金額後超出信用額度，就會封鎖結帳。買家會看到封鎖原因及解決方式，例如支付逾期訂單款項或聯絡您的團隊。

完善的設定也應支援例外處理，例如允許一筆訂單，或暫時調整某家公司的信用額度，並留下變更記錄。

可以先用的簡單政策

• 根據付款紀錄設定信用額度。可以先以公司採用付款條款的一般月支出約 1.5 倍作為基準；若公司經常逾期付款，則可考慮設定較低的額度。
• 對於新公司，可考慮要求前一至兩筆訂單在出貨前先付款。之後再提供付款條款，並設定較低的信用額度。
• 每季檢視一次信用額度，而不是逐筆訂單檢查。
• 在政策生效前，先向買家說明相關規定。例如：「超出信用額度的訂單，必須先付清未付帳單，才能繼續結帳。」