Kreditgränser för B2B-företag i Shopify

Du säljer i grossistledet på Shopify och låter vissa företag handla med betalningsvillkor, till exempel Net 30 eller Net 60. Du vill ha en kreditgräns för varje företag, så att nya order blockeras när företagets utestående belopp skulle överskrida gränsen. Här går vi igenom vad Shopify erbjuder, var manuella rutiner brister och hur du tillämpar en kreditgräns i kassan.

Vad Shopify B2B klarar av som standard

• Företag och platser. Varje B2B-företag kan ha en eller flera platser. Shopify B2B finns i abonnemangen Basic, Grow, Advanced och Plus, men inte Starter eller Retail.
• Betalningsvillkor per plats. En plats kan ha betalningsvillkor som netto 7 till netto 90, ett fast förfallodatum eller förfallodatum vid distribution. Order visar ett förfallodatum och har betalningsstatusen ”Väntande betalning” tills de är betalda.

Var den manuella lösningen brister

Shopifys betalningsvillkor beräknar inte ett företags totala utestående belopp och blockerar inte kassan när en ny order skulle överskrida en fastställd kreditgräns. Handlare brukar därför:

1. föra ett kalkylblad över varje företags utestående belopp och kontrollera det innan en order distribueras;
2. granska nya order manuellt när ett företag når sin kreditgräns och sedan komma ihåg att släppa igenom dem när det är lämpligt;
3. ta bort betalningsvillkoren från en plats, vilket också påverkar köpare som betalar i tid.

Alla alternativ förutsätter att någon kontrollerar uppgifterna och agerar varje gång.

Så tillämpar du en kreditgräns i kassan

Shopifys kassaregler låter appar lägga till kontroller i kassan. Du hittar dem under Inställningar > Kassa > Kassaregler i Shopify-admin. En regel för kreditgräns behöver tre saker:

1. Företagets utestående belopp: den sammanlagda obetalda summan för företagets order med betalningsvillkor, minus delbetalningar och återbetalningar.
2. Kreditgränsen: ett belopp för varje företag eller ett standardbelopp för din butik.
3. Kontrollen i kassan: om företagets utestående belopp plus den nya orderns belopp överstiger kreditgränsen blockeras kassan. Köparen får veta varför och hur problemet kan lösas, till exempel genom att betala en förfallen order eller kontakta ditt team.

En bra lösning låter dig också göra undantag, till exempel tillåta en order eller tillfälligt ändra ett företags kreditgräns, och sparar en historik över ändringarna.

En enkel policy att börja med

• Sätt gränser utifrån betalningshistorik. Ungefär 1,5 gånger ett företags vanliga månadsförbrukning på betalningsvillkor kan vara en startpunkt. Överväg en lägre gräns för företag som ofta betalar för sent.
• För nya företag kan du överväga att kräva betalning före leverans för de första en eller två orderna. Därefter kan du erbjuda betalningsvillkor med en måttlig kreditgräns.
• Gå igenom kreditgränserna varje kvartal i stället för att kontrollera varje order för sig.
• Förklara regeln innan den börjar gälla. Till exempel: ”Order som överskrider din kreditgräns kräver att obetalda order betalas innan du kan gå till kassan.”