Кредитни лимити за B2B компании в Shopify

Продавате стоки на едро през Shopify и позволявате на някои компании да купуват с условия за плащане, например Net 30 или Net 60. Искате да зададете кредитен лимит за всяка компания, така че новите поръчки да се блокират, когато дължимата сума би надхвърлила този лимит. Ето какво предлага Shopify, къде ръчните процеси не са достатъчни и как да прилагате кредитен лимит на страницата за плащане.

Какво прави Shopify B2B по подразбиране

• Компании и локации. Всяка B2B компания може да има една или повече локации. Shopify B2B е наличен в плановете Basic, Grow, Advanced и Plus, но не и в Starter или Retail.
• Условия за плащане за всяка локация. За дадена локация могат да се зададат условия за плащане от Net 7 до Net 90, фиксирана дата на падеж или плащане при изпълнение на поръчката. Поръчките показват датата на падежа и остават със статус „Изчаква плащане“, докато не бъдат платени.

Къде ръчният подход не стига

Условията за плащане на Shopify не изчисляват общата дължима сума на дадена компания и не блокират поръчката на страницата за плащане, когато нова поръчка би надхвърлила зададения от вас кредитен лимит. Търговците често:

1. поддържат електронна таблица с дължимата сума на всяка компания и я проверяват преди изпълнение на поръчка;
2. преглеждат ръчно новите поръчки, когато компания достигне кредитния си лимит, и после ги освобождават, когато е уместно;
3. премахват условията за плащане от дадена локация, което засяга и купувачите, които плащат навреме.

Всеки вариант разчита на това някой всеки път да проверява подробностите и да действа.

Как да прилагате кредитен лимит на страницата за плащане

Правилата за плащане в Shopify позволяват на приложенията да добавят проверки към процеса на плащане. Правилото за кредитен лимит се нуждае от три компонента:

1. Дължимата сума на компанията: общата неплатена сума по поръчките ѝ с условия за плащане, след приспадане на частичните плащания и възстановените суми.
2. Кредитният лимит: една сума за всяка компания или сума по подразбиране за магазина ви.
3. Проверката на страницата за плащане: ако дължимата сума на компанията плюс сумата на новата поръчка надхвърля кредитния ѝ лимит, поръчката се блокира. Купувачът вижда причината и как да разреши проблема, например като плати просрочена поръчка или се свърже с вашия екип.

Добре конфигурираното правило позволява и изключения, например да разрешите една поръчка или временно да промените кредитния лимит на компания, и запазва запис на тези промени.

Проста политика за начало

• Определяйте лимитите въз основа на историята на плащанията. Като начална стойност може да използвате около 1,5 пъти обичайните месечни разходи на компанията за покупки с условия за плащане. За компании, които често плащат със закъснение, обмислете по-нисък лимит.
• За нови компании обмислете да изисквате плащане преди изпълнението на първата или втората поръчка. След това можете да предложите условия за плащане с умерен кредитен лимит.
• Преглеждайте кредитните лимити всяко тримесечие, вместо да проверявате всяка поръчка поотделно.
• Обяснете политиката, преди да започне да се прилага. Например: „За поръчки над кредитния ви лимит трябва да платите неплатените си поръчки, преди да направите нова поръчка.“