B2B-yritysten luottorajat Shopifyssa

Myyt tukkutuotteita Shopifyssa ja annat joidenkin yritysten ostaa maksuehdoilla, esimerkiksi Net 30 tai Net 60. Haluat jokaiselle yritykselle luottorajan, jotta uudet tilaukset estetään, jos yrityksen maksamaton summa ylittäisi kyseisen rajan. Tässä kerrotaan, mitä Shopify tarjoaa, missä manuaaliset toimintatavat eivät riitä ja miten luottoraja otetaan käyttöön kassalla.

Mitä Shopify B2B tekee valmiina

• Yritykset ja sijainnit. Jokaisella B2B-yrityksellä voi olla yksi tai useampi sijainti. Shopify B2B on käytettävissä Basic-, Grow-, Advanced- ja Plus-paketeissa, mutta ei Starter- tai Retail-paketeissa.
• Sijaintikohtaiset maksuehdot. Yrityksen sijainnille voidaan määrittää maksuehdot, kuten Net 7–Net 90, kiinteä eräpäivä tai erääntyminen toimituksen yhteydessä. Tilauksissa näkyy eräpäivä, ja niiden maksutilana on ”Maksu odottaa”, kunnes maksu on suoritettu.

Missä manuaalinen tapa ei riitä

Shopifyn maksuehdot eivät laske yrityksen maksamatonta kokonaissummaa eivätkä estä uuden tilauksen tekemistä kassalla, jos tilaus ylittäisi asettamasi luottorajan. Kauppiaat usein:

1. pitävät taulukkoa kunkin yrityksen maksamattomasta summasta ja tarkistavat sen ennen tilauksen toimittamista;
2. käyvät uudet tilaukset manuaalisesti läpi, kun yritys saavuttaa luottorajansa, ja muistavat vapauttaa tilaukset tarvittaessa;
3. poistavat maksuehdot yrityksen sijainnista, mikä vaikuttaa myös niihin ostajiin, jotka maksavat ajallaan.

Jokainen vaihtoehto edellyttää, että joku tarkistaa tiedot ja toimii joka kerta.

Näin luottoraja otetaan käyttöön kassalla

Shopifyn kassasäännöillä sovellukset voivat lisätä kassalle tarkistuksia. Luottorajasääntö tarvitsee kolme asiaa:

1. Yrityksen maksamaton summa: maksuehdoilla tehtyjen tilausten maksamaton kokonaissumma, josta vähennetään osasuoritukset ja hyvitykset.
2. Luottoraja: yrityskohtainen summa tai koko kaupan oletussumma.
3. Kassatarkistus: jos yrityksen maksamaton summa ja uuden tilauksen summa ylittävät yhdessä luottorajan, uuden tilauksen tekeminen kassalla estetään. Ostaja näkee syyn estolle ja ohjeet tilanteen ratkaisemiseen, esimerkiksi erääntyneen tilauksen maksamiseen tai yhteyden ottamiseen tiimiisi.

Toimiva järjestelmä sallii myös poikkeukset, kuten yhden tilauksen sallimisen tai yrityksen rajan väliaikaisen muuttamisen, ja tallentaa muutoksista lokin.

Yksinkertainen käytäntö alkuun

• Määritä luottorajat maksuhistorian perusteella. Hyvä lähtökohta voi olla noin 1,5 kertaa yrityksen tavanomaisten maksuehdoilla tehtyjen kuukausiostojen summa. Harkitse pienempää rajaa yrityksille, jotka maksavat usein eräpäivän jälkeen.
• Uusien yritysten kohdalla voit harkita maksun vaatimista ennen toimitusta ensimmäisestä yhdestä tai kahdesta tilauksesta. Tämän jälkeen voit tarjota maksuehtoja maltillisella luottorajalla.
• Käy luottorajat läpi neljännesvuosittain sen sijaan, että tarkistaisit jokaisen tilauksen erikseen.
• Selitä käytäntö ennen sen voimaantuloa. Esimerkiksi: ”Luottorajan ylittävien tilausten tekeminen edellyttää maksamattomien laskujen maksamista ennen kassalla tilaamista.”