Kreditní limity pro B2B společnosti v Shopify

Prodáváte přes Shopify velkoobchodně a některým společnostem umožňujete nakupovat s odloženou splatností, například Net 30 nebo Net 60. Pro každou společnost chcete nastavit kreditní limit, aby se nové objednávky blokovaly, pokud by jejich hodnota způsobila překročení tohoto limitu. Podívejte se, jaké možnosti nabízí Shopify, kde ruční postupy nestačí a jak kreditní limit uplatnit přímo v pokladně.

Co Shopify B2B nabízí ve výchozím nastavení

• Společnosti a lokality. Každá B2B společnost může mít jednu nebo více lokalit. Shopify B2B je dostupné v tarifech Basic, Grow, Advanced a Plus, nikoli však ve Starter a Retail.
• Platební podmínky pro jednotlivé lokality. Pro lokalitu lze nastavit platební podmínky, například Net 7 až Net 90, pevné datum splatnosti nebo splatnost při vyřízení objednávky. U objednávek se zobrazuje datum splatnosti a jejich stav zůstává „Čeká na platbu“, dokud nejsou uhrazeny.

Kde ruční postup selhává

Samotné platební podmínky Shopify nespočítají celkovou dlužnou částku společnosti ani nezablokují pokladnu, pokud by nová objednávka překročila nastavený kreditní limit. Obchodníci proto často:

1. vedou si tabulku s dlužnými částkami jednotlivých společností a kontrolují ji před vyřízením každé objednávky;
2. ručně kontrolují nové objednávky, když společnost dosáhne svého kreditního limitu, a musí si pak pamatovat, kdy je znovu uvolnit;
3. odeberou platební podmínky z lokality, čímž omezí také kupující, kteří platí včas.

Každá z těchto možností závisí na tom, že někdo pokaždé zkontroluje potřebné údaje a odpovídajícím způsobem zasáhne.

Jak uplatnit kreditní limit v pokladně

Pravidla pokladny Shopify umožňují aplikacím přidávat do pokladny kontroly. Pravidlo pro kontrolu kreditního limitu potřebuje tři věci:

1. Dlužná částka společnosti: součet neuhrazených částek za její objednávky s platebními podmínkami po odečtení částečných plateb a vratek.
2. Kreditní limit: částka stanovená pro každou společnost nebo výchozí částka platná pro celý obchod.
3. Kontrola v pokladně: pokud součet dlužné částky společnosti a hodnoty nové objednávky překročí její kreditní limit, pokladna se zablokuje. Kupující se dozví proč a jak situaci vyřešit, například uhrazením objednávky po splatnosti nebo kontaktováním vašeho týmu.

Dobré řešení umožňuje také udělovat výjimky, například povolit jednu objednávku nebo dočasně změnit kreditní limit společnosti, a zároveň zaznamenává všechny tyto změny.

Jednoduchá zásada pro začátek

• Kreditní limity stanovujte podle platební historie. Jako výchozí bod může posloužit částka odpovídající přibližně 1,5násobku obvyklých měsíčních nákupů společnosti s odloženou splatností. U společností, které často platí po splatnosti, zvažte nižší limit.
• U nových společností zvažte požadavek na platbu před vyřízením prvních jedné až dvou objednávek. Poté jim můžete nabídnout platební podmínky s přiměřeným kreditním limitem.
• Kreditní limity kontrolujte každé čtvrtletí, místo abyste posuzovali každou objednávku zvlášť.
• Pravidla vysvětlete ještě před jejich zavedením. Například: „U objednávek překračujících váš kreditní limit je před dokončením další objednávky nutné uhradit všechny neuhrazené objednávky.“