Limiti di credito per le aziende B2B in Shopify

Vendi all’ingrosso su Shopify e consenti ad alcune aziende di acquistare con termini di pagamento, ad esempio Net 30 o Net 60. Vuoi impostare un limite di credito per ogni azienda, in modo da bloccare i nuovi ordini quando l’importo dovuto supererebbe quel limite. Ecco cosa offre Shopify, quali sono i limiti dei processi manuali e come applicare un limite al checkout.

Cosa fa Shopify B2B in modo nativo

• Aziende e sedi. Ogni azienda B2B può avere una o più sedi. Shopify B2B è disponibile con i piani Basic, Grow, Advanced e Plus, ma non con Starter o Retail.
• Termini di pagamento per sede. Una sede può avere termini di pagamento come Net 7 o Net 90, una data di scadenza fissa oppure il pagamento all’evasione. Gli ordini mostrano una data di scadenza e rimangono nello stato «Pagamento in sospeso» fino al pagamento.

Dove l’approccio manuale non basta

I termini di pagamento di Shopify non calcolano l’importo totale dovuto da un’azienda e non bloccano il checkout quando un nuovo ordine supererebbe un limite di credito che hai impostato. Spesso i commercianti:

1. tenere un foglio di calcolo con l’importo dovuto da ogni azienda e controllarlo prima di evadere un ordine;
2. esaminare manualmente i nuovi ordini quando un’azienda raggiunge il limite di credito e ricordarsi di autorizzarli nuovamente quando opportuno;
3. rimuovere i termini di pagamento da una sede, penalizzando così anche gli acquirenti che pagano puntualmente.

Ogni opzione dipende da qualcuno che controlli i dati e agisca ogni volta.

Come applicare un limite di credito al checkout

Le regole del checkout di Shopify consentono alle app di aggiungere controlli durante il checkout. Una regola sul limite di credito richiede tre elementi:

1. L’importo dovuto dall’azienda: il totale non pagato dei suoi ordini con termini di pagamento, al netto dei pagamenti parziali e dei rimborsi.
2. Il limite di credito: un importo per ogni azienda, oppure un importo predefinito per il tuo negozio.
3. Il controllo al checkout: se l’importo dovuto dall’azienda, sommato al nuovo ordine, supera il limite di credito, il checkout viene bloccato. L’acquirente vede il motivo del blocco e come risolvere, ad esempio pagando un ordine scaduto o contattando il tuo team.

Una buona configurazione permette anche di fare eccezioni, come consentire un solo ordine o cambiare temporaneamente il limite di un’azienda, e tiene traccia di queste modifiche.

Una politica semplice da cui partire

• Imposta i limiti in base allo storico dei pagamenti. Una cifra pari a circa 1,5 volte la spesa mensile abituale di un’azienda con termini di pagamento può essere un buon punto di partenza; valuta un limite più basso per le aziende che pagano spesso dopo la scadenza.
• Per le nuove aziende, valuta di richiedere il pagamento prima dell’evasione per il primo ordine o per i primi due. In seguito, puoi offrire termini di pagamento con un limite di credito contenuto.
• Rivedi i limiti di credito ogni trimestre, invece di controllare ogni ordine singolarmente.
• Spiega la regola prima che entri in vigore. Ad esempio: «Per gli ordini che superano il tuo limite di credito, è necessario pagare le fatture in sospeso prima di procedere al checkout».